快捷搜索:  1899  创意文化园  1910  2070  2079  2097  1863  1847

8月191家银行业机构合计被罚没1.3亿 央行重罚违规采集查询客户信息等违规行为

免费足球推介

免费足球贴士网(www.zq68.vip)是国内最权威的足球赛事报道、预测平台。免费提供赛事直播,免费足球贴士,免费足球推介,免费专家贴士,免费足球推荐,最专业的足球心水网。

银行业处罚最新数据出炉。南财智库-21资管研究院凭证公然数据及第三方极客洞察数据统计,今年8月份银行业共收到367张罚单,合计被罚没1.3亿(处罚机关包罗银保监会、人民银行、外管局),共有191家银行业机构被罚,264位小我私人被罚。

处罚机关方面,虽然银保监会(含派出机构,下同)开罚单的数目和金额依然最多,但8月人民银行(含分支机构,下同)开的大额罚单也不少,金额最大的6笔罚没金额最高的罚单均由人民银行所开。

从银行类型来看,8月份农村商业银行领罚单最多,合计罚单数达109张,其次是国有大型商业银行、村镇银行、都会商业银行、股份制银行。农商行依然罚单数高企,村镇银行排名略上升、股份制银行罚单数排名略有下滑。可见农商行、村镇银行等农村金融机构依然是被处罚的重点工具。

人民银行8月加大处罚力度

南财智库-21资管研究院据极客洞察数据统计,今年8月份,有两家银行合计罚没金额跨越万万。其中邮储银行合计罚没金额最多,到达1207.16万元。邮储银行罚单主要漫衍在反洗钱、结算与现金治理、信贷治理等领域。福建福州农村商业银行合计罚没金额排第二,合计罚没金额达1008.3万元,福建福州农村商业银行的反洗钱罚单也不少。排第三的为工商银行,工商银行8月份合计被罚没979.14万元,处罚最多的领域为信贷治理、员工行为与案防、运营治理。


8月银保监会所开大额罚单并不多,8月单笔罚没金额居前六的罚单所有由人民银行所开,其中福建福州农村商业银行领最大单笔罚单,被合计罚没658万,邮储银行和九江银行也收到单笔罚没金额500万以上罚单。

人民银行越来越重视对客户信息平安、消费者权益的珍爱,人民银行8月13日连开数张罚单,处罚客户信息平安珍爱方面违规的商业银行,中原银行因违反信用信息采集、提供、查询及相关治理划定被人民银行罚款486万,同日被处罚的另有交通银行、兴业银行(601166,股吧)。处罚案由均为违反信用信息采集、提供、查询及相关治理划定。江西新建农村商业银行股份有限公司被重罚430.5万元除了反洗钱相关的违规行为外,处罚案由也包罗违反信用信息采集、提供、查询及相关治理划定等。

交行时任交通银行太平洋信用卡中央风险治理和控制部操作风险治理团队司理、资深综合治理照料沈奕栋因对交行“违反信用信息采集、提供、查询及相关治理划定”的违法违规行为负有责任被罚款7万元,据此推测交行违规的营业为信用卡营业。

近年来,小我私人信息安整日益受到重视,去年11月1日《中国人民银行金融消费者权益珍爱实行设施》正式实行,今年 11 月 1 日,《中华人民共和国小我私人信息珍爱法》 ( 以下简称《小我私人信息珍爱法》 ) 将正式施行。

根据《中国人民银行金融消费者权益珍爱实行设施》划定,银行、支付机构不得网络与营业无关的消费者金融信息,不得接纳不正当方式网络消费者金融信息,不得变相强制网络消费者金融信息。

除了重罚反洗钱和消费者信息平安方面的违规行为外,8月份央行还重罚了违反账户治理相关划定的违规行为, 邮储银行因违反账户治理相关划定被忠告,并处罚款600万元。建设银行因违反账户治理划定和占压财政存款或资金被忠告,并处罚款388万。

欧博allbet注册

欢迎进入欧博allbet注册(www.aLLbetgame.us),欧博官网是欧博集团的官方网站。欧博官网开放Allbet注册、Allbe代理、Allbet电脑客户端、Allbet手机版下载等业务。

案件频发凸显部门银行内控治理破绽

信贷治理依然是罚单最多的领域,8月份信贷治理领域案由泛起了254次,遥遥领先,人民银行开的反洗钱和结算与现金治理领域罚单依然不少。

而信贷治理领域处罚次数最多的案由有“贷款未按约定用途使用/用途不合规”、“贷款三查不到位/不尽职”、“贷款/授信治理不到位”以及违规发放贷款等。


一些银行因贷款三查不到位/不尽职导致了较为严重的结果,包罗贷款资金被挪用、贷款资金被套取、形成不良贷款、发生案件等。好比中原银行大连分行因贷款三查不到位,导致形成不良。国家开发银行大连市分行也由于贷款三查不到位,贷款资金被挪用,导致形成不良。

值得关注的是,8月份员工行为与案防领域案由累计泛起次数的排名显著上升,累计泛起次数达50次。从今年以来的数据来看,近4个月员工行为与案防领域案由累计泛起次数均到达或跨越30次以上,6月份累计泛起次数到达60次,到达一个小岑岭。

今年8月份员工行为与案防领域的处罚案由主要有“案防治理不到位,案件信息迟报/瞒报”、“员工行为治理不到位”、“员工职务侵占行为(偷窃/挪用/侵占资金等)”,泛起次数均在10次以上。尤其挪用、侵占客户资金等违规行为给客户的资金平安造成较大威胁,比如建行枝江支行发生了柜员侵占客户资金的案件,时任平安银行(000001,股吧)三亚支行渠道司理助理的陈舒舒行使职务上的便利侵占银行客户资金,凸显部门银行内控治理方面的破绽。

此外另有员工介入民间借贷、员工做生意办企业、员工与客户有异常资金往来,以及员工挪用信贷资金举行贵金属、理财富品和证券投资等,银行因员工治理不到位或未发现员工异常行为等均被处罚。处罚依据大多为《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条,因严重违法审慎谋划规则而被罚。

此外,未在划准时间报送案件信息或者案件迟报、漏报的处罚力度也不轻,大多罚没金额跨越30万元,向阳银行抚顺分行因案件信息迟报被罚没50万。

总体而言,8月份信贷相关的处罚依然较多,重点处罚贷款未按约定用途使用/用途不合规、贷款三查不到位/不尽职等,但与上半年相比,处罚信贷资金违规流入楼市的罚单略有削减。员工行为与案防相关处罚较多,重罚挪用、侵占客户资金等给客户资金平安造成较大威胁的违规行为。从处罚机构来看,8月份银保监会及其派出机构依然开出的罚单最多,但央行大额罚单不少,重罚反洗钱、客户信息平安、账户治理方面的违规行为。

作者:21研究员/唐曜华

统筹:21高级研究员/卢先兵

数据泉源:北京奈凡信息科技有限公司极客洞察羁系处罚数据剖析平台、人民银行网站、银保监会网站。

USDT交易所

U交所(www.usdt8.vip),全球頂尖的USDT場外擔保交易平臺。

发表评论
sunbet声明:该文看法仅代表作者自己,与本平台无关。请自觉遵守互联网相关的政策法规,严禁发布色情、暴力、反动的言论。
评价:
表情:
用户名: 验证码:点击我更换图片

您可能还会对下面的文章感兴趣: